在國家推動人民幣走出去、國際化的改革中,香港擔當了一個不可取代的重要角色——人民幣國際化試驗田,離岸人民幣中心。記者日前從香港金融管理局瞭解到,截至4月底,香港人民幣存款已經達到9599億元。
  香港作為離岸人民幣業務的中心,離不開與內地在岸市場的緊密聯繫。今天,大珠江三角洲已經成為世界上發展最快、最具活力的地區之一。粵港澳自貿區如果能夠獲批建立,未來粵港澳金融合作將以自貿區為機制創新平臺,全面深化三地金融市場的互聯互通,打造具有更強國際影響力的金融中心區域。
  在國際金融投資家聯合會執行主席孫飛看來,如何在CEPA的優勢下,深化粵港金融合作,是新時期廣東面臨的戰略機遇和實現新跨越、新發展的強勁動力。
  ■第一現場
  “熱火騰騰”的香港點心債
  去年12月,萬科在點心債市場融資人民幣20億元。粵港金融互動促進兩地經濟建設,企業實實在在分享到了紅利。
  香港人迄今依然保有喝午茶的習慣,而點心則是午茶的最佳伴侶。點心好吃,但量相對較少。香港把點心的概念挪用到金融市場上,創造出“點心債”這一專有名詞。點心債,是指在香港發行的、以人民幣計價的債券。
  “萬科在國內的融資成本為7%左右,而去年在香港發債的成本只有2.755%。”萬科董秘譚華傑透露,在眾多的融資類型中,萬科最看好點心債,並將其看做未來萬科境外融資的重點。去年12月,萬科在點心債市場融資人民幣20億元。粵港金融互動促進兩地經濟建設,企業實實在在分享到了紅利。
  如今,香港點心債的發行已是“熱火騰騰”。記者從香港金管局瞭解到,今年一季度點心債(不計存款證)發行量為586億元,較以往單季最高紀錄增加了近1倍。中央政府駐港聯絡辦經濟部貿易處的報告顯示,在點心債發行加速的同時,發債主體從金融和地產行業擴展到了更多領域。
  數據顯示,自2009年7月推出人民幣跨境貿易結算試點以來,香港的人民幣跨境和離岸業務取得了令人鼓舞的進展:至4月底,香港人民幣存款達到9599億元。為人民幣國際化奠定了堅實的基礎。香港離岸人民幣業務日趨成熟的背後,是業已覆蓋六大洲的人民幣結算網絡。目前香港的人民幣清算平臺共有209家銀行加入,其中185家是外國銀行的分支機構和內地銀行的海外分行。
  與此同時,香港離岸人民幣市場的金融、理財產品變得更加多元化,包括點心債、投資基金、保險產品、人民幣股票以及去年推出的投資A股的人民幣ETF(交易所買賣基金)等。這些產品為投資者提供了更多的選擇,也為香港的銀行和金融機構帶來了更多機會。
  高科技中小企可在港融資
  深圳前海中小企業金融服務公司此次獲批赴港發行人民幣債券,標志著為在前海註冊、符合條件的其它企業赴港發債打開了一條通道。
  4日,國家發展改革委批准深圳前海中小企業金融服務公司在香港發行不超過30億元人民幣債券,用於支持符合條件的高新技術類中小企業的融資需求。中小企業金融服務公司是註冊在前海合作區內的第一家獲批准赴港發行人民幣債券的企業,此次發債獲批,標志著為在前海註冊、符合條件的其它企業赴港發債打開了一條通道,讓科技型中小企業同樣分享粵港金融互動的紅利。
  前海在金融創新上放膽“先行先試”,在跨境人民幣貸款上率先破冰。去年1月29日,前海開發投資控股、順風電子商務、騰訊電商信息技術、康佳光電技術、寶通天下供應鏈等企業,與15家經營人民幣業務的香港銀行,就首批26個前海跨境人民幣貸款項目舉行了集體簽約儀式,協議總金額約20億元人民幣。
  目前,前海對銀行等大型金融機構的吸引力逐漸增強,在前海開設分支機構的中外資銀行已有10家。據前海管理局副局長李強介紹,跨境人民幣貸款成為這些銀行主推的業務。去年前海人民幣跨境貸款餘額達到120多億元,到今年5月份,前海跨境人民幣貸款新增額和實際發放均超過去年總數。這些貸款主要支持了物流、高科技等企業,支撐了香港人民幣離岸市場的建設,對促進人民幣迴流、提高人民幣國際化程度發揮了重要作用。
  國際金融投資家聯合會執行主席孫飛告訴南方日報記者,進一步拓展粵港地區人民幣市場合作,不僅將促進人民幣健康迴流,服務於廣東經濟發展,更能推動人民幣國際化的進程。
  除此以外,得天獨厚的地理位置,使香港不僅成為國際企業通往內地的門戶,也是內地企業籌集國際資金及“走出去”的首選目的地。截至去年年中,廣東省在香港上市的企業已經超過140家。
  匯豐銀行(中國)有限公司廣州分行行長梁澤鏘建議,廣東可以利用香港資金、信息、服務等方面的優勢,增強內地在國際市場開發和營銷的能力,還可借鑒香港符合國際慣例的金融管理模式、先進的經營管理方法和經驗,通過香港走向國際金融市場,加快內地金融業市場化、國際化進程。
  橫琴跨境支付推多幣種卡
  持卡人使用銀聯多幣種卡,將能在港澳地區及境外直接使用港幣、澳門幣等外幣賬戶結算,這在全國尚屬首創。
  2014年1月24日,首家澳門銀行——澳門國際銀行落戶橫琴。根據CEPA9,同意在橫琴開設銀行分行或法人機構的澳門銀行年末總資產要求降至40億美元,是降低銀行準入門檻的內地唯一的一個地區。
  “澳門國際銀行將積極為澳門本地與橫琴地區的經濟金融聯繫牽線搭橋。”澳門國際銀行總經理焦雲迪表示,澳門國際銀行將爭取在條件成熟後儘快申請升格為分行,發揮該行長期深耕澳門市場以及境內外聯動的業務運作經驗等優勢,向澳門本地客戶和境內客戶提供結算往來、貿易融資、外匯投融資、資產管理等金融服務,促進橫琴打造離岸金融中心。
  據相關統計數據,截至2013年末,廣東共有港資銀行法人機構4家、分行29家、異地支行59家,實現了廣東地級市的全覆蓋。此外,2014年2月,越秀集團以116.4億港元的總價收購香港創興銀行75%的股份,成功以香港地區為橋梁實現了“走出去”的第一步。
  借助粵港澳金融合作,促進珠三角金融改革創新。橫琴同時還推出了金融創新支付產品——銀聯多幣種卡,持卡人使用此多幣種卡,將能在港澳地區及境外直接使用港幣、澳門幣等外幣賬戶結算,這在全國尚屬首創,標志著橫琴新區在跨境支付創新方面,以及粵澳橫琴金融合作取得了重大突破。
  ■報道反響
  作為南方日報的忠實讀者,每年金交會期間的系列報道我都會重點關註。近日關於新加坡財富管理中心的報道讓人眼前一亮。記者親赴新加坡,與掌控新加坡金融發展的核心部分、核心決策層對話,獲取了最為權威的聲音,十分了不起;與此同時,文章觀察新加坡財富管理中心的視角獨特,分析也精準到位,堪稱是相關新加坡財富管理報道中數一數二的精品。文中提到的諸多建議,亦值得廣東學習借鑒。
  ——範先生(華南地區某高校金融系副教授)
  新加坡之行,與此前幾篇“出海”報道可謂是一脈相承。文章文筆清新,細節生動,引人入勝,分析透徹,可以說,將冷冰冰的財富管理賦予了鮮活的生命。稿件中,針對新加坡作為亞洲乃至全球財富管理中心的根本原因,以及未來謀求打造區域金融中心的廣東應“軟硬兼施、齊頭併進”等觀點,讓我亦受益匪淺,大受啟發。
  ——史女士(某外資保險機構品牌經理)
  ■絲路“金”語
  廣東應借合作加快
  金融人才引進培養
  30年前,隨著香港製造業向珠三角轉移,廣東成為中國乃至世界最大的消費品製造業基地。今天,隨著廣東進入由“工業型經濟”向“服務型經濟”轉型、加快構建以服務經濟為主導的現代產業體系的關鍵階段,新一輪的粵港合作開啟。
  匯豐銀行(中國)有限公司廣州分行行長梁澤鏘在接受南方日報記者專訪時表示,香港製造業“前店後廠”的模式造就了“世界工廠”珠三角;30年後,新一輪粵港合作將轉向以現代服務業,特別是以金融業為導向的“前店後廠”的新型合作模式。
  促進金融及相關行業專業資格互認
  南方日報:下一步粵港合作的重點包括推進跨境人民幣業務,強化粵港澳區域作為人民幣“走出去”和“流回來”主要樞紐的作用。對此,您有何建言?
  梁澤鏘:在2012年底深圳前海試驗區啟動人民幣跨境貸款之後,粵港兩地在人民幣國際化方面的合作進入了新的階段。香港擁有全球最大的離岸人民幣資金池、融資市場,以及多元化的人民幣金融產品,目前兩岸金融機構正期待著廣東改革邁出更大的步伐,進一步拓展粵港地區人民幣市場合作,這不僅將促進人民幣健康迴流,服務於廣東經濟發展,更能推動人民幣國際化的進程。
  粵港進一步合作,要充分利用香港國際金融中心的優勢,除了要深化機構互設、市場融合、後臺服務等“硬件”合作,更要著力推動人才交流、理念交流、機制移植等“軟件”合作。廣東應加大金融人才引進與培養力度,優化金融人才發展環境,建立高層次金融人才儲備平臺,為建設區域金融中心提供有力的人才保障。促進金融及相關行業的專業資格互認,諸如會計、法律和合規審查等,這將會是一個良好的開端。
  降低機構進入門檻推動要素流動
  南方日報:粵港澳自貿區總體方案已經較為成熟,正處在最後完善階段。作為金融界業內人士,您對粵港澳自貿區的金融開放程度以及創新力度有哪些建言?
  梁澤鏘:廣東省提出建立自由貿易區,不僅包括深圳前海、珠海橫琴和廣州南沙,更擴大到與香港、澳門的連接。前海、橫琴和南沙三個區域各有優勢:前海註重金融業、服務業發展;南沙除了金融之外,還有港口、貿易、物流服務、教育科技等方面的開發;橫琴則不僅要發展服務業,還要發展高科技產業。
  粵港澳自貿區如果能夠獲批建立,廣東和香港肯定會有很大的發展機會,因為粵港之間無論是人流量、貿易流和資金流都相當大。在粵港金融合作中,除了進一步推動人民幣國際化的金融創新政策,還有重要的一點就是降低香港金融機構的進入門檻。金融要素的自由流動和創新是粵港合作的關鍵切入點。香港的現代金融市場有助於國內的投融資主體獲得多元化金融服務。政策所支持的試點跨境貸款,適當降低香港金融企業的準入條件,試點設立創新型金融機構和要素交易平臺,股權投資基金的創新發展都是我們最期盼的合作契機。
  ■廣東實踐
  去年粵港跨境人民幣
  結算金額達1.23萬億
  經過30多年的高速發展,廣東和香港兩地“後廠”與“前店”的經濟發展水平差距正在逐步縮小。去年,消費對廣東省GDP的貢獻率已經超過固定資產投資,廣東省出口總值達到6.78萬億元人民幣,同比增長10.9%。此外,廣東吸引外商直接投資達到249.5億美元,服務業實際利用外資增長17.6%。標志著廣東省已進入由“工業型經濟”向“服務型經濟”轉型、加快構建以服務經濟為主導的現代產業體系的關鍵階段。
  今天,香港已經擁有全球最大的離岸人民幣資金池、融資市場,以及多元化的人民幣金融產品。兩岸金融機構正期待著粵港金融合作邁出更大的步伐。
  國際金融投資家聯合會執行主席孫飛表示,廣東是外貿大省,外貿進出口額占全國1/4左右,去年,廣東與香港跨境人民幣結算金額更達到1.23萬億元。那麼,進一步拓展粵港地區人民幣市場合作,人民幣的跨境使用乃至更長遠的人民幣國際化就會有廣闊的空間。廣東可以通過建設人民幣離岸業務的在岸結算中心,有效解決人民幣離岸的相關問題,促進當前轉型升級項目投資加快發展。
  總策劃:張東明 王更輝
  總指揮:王垂林 孫愛群
  統 籌:郭亦樂 郎國華
  執 行:賈肖明 金強 張迪
  南方日報記者 龍金光 香港報道
  後方聯動記者 賈肖明
  實習生 常夢柯 歐陽李寧  (原標題:合作互通讓金融要素流動更自由)
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